Hoje o papo é reto: como ficar rico com ações ainda em 2025. Presta atenção, porque o que eu vou te mostrar aqui pode mudar completamente a sua jornada como investidor. E por mais que essa chamada pareça forte, eu vou embasar cada palavra para que você, no final, julgue se faz sentido ou não.
Antes de mergulhar nos gráficos e dados, quero te fazer três perguntas simples para aquecer os motores. Pensa comigo com muita sinceridade.
Você prefere pagar mais ou menos pelo mesmo produto?
Imagina que você está diante de três barras de chocolate idênticas. A primeira custa R$ 6, a segunda R$ 12 e a terceira R$ 18. Qual você escolheria?
Agora, vamos pensar em algo mais caro: um Nintendo Switch 2, novinho em folha, com todos os lançamentos que você sonha. As opções de preço são R$ 3.600, R$ 4.200 e R$ 4.800. Qual você levaria para casa?
Pra fechar, vamos falar da minha plataforma de educação financeira, a Finclass. Se você tivesse as opções de assinar por R$ 39,95/mês, R$ 80/mês ou R$ 100/mês, qual delas pareceria mais inteligente?
A resposta parece óbvia, não é? Desde que os fundamentos não mudem, a lógica é clara: a gente sempre escolhe o produto com o menor preço possível. Você, que acompanha meu trabalho, é uma pessoa lógica e inteligente, então tomaria a decisão mais racional.
Só que, acredite se quiser, o mercado financeiro é o único lugar onde as pessoas fazem exatamente o contrário. E eu vou te provar com 10 gráficos.
O comportamento da manada: por que a maioria perde dinheiro?
Quando olhamos para a participação dos investidores na nossa bolsa, a B3, vemos um padrão muito claro. A linha roxa no gráfico abaixo representa a participação das pessoas físicas, como eu e você, no volume total negociado.
Repare que em 2017, a participação era de cerca de 20%, mas saltou para 27% em 2020, justamente quando a bolsa estava em alta. Agora, a participação está nas mínimas desde 2015! O que isso nos diz?
A pessoa física tende a seguir o movimento da manada: entra na bolsa quando tudo está subindo (e caro) e sai quando tudo está caindo (e barato). É a receita perfeita para o prejuízo. Estão comprando “ao som dos violinos” e vendendo “ao som dos canhões”, o inverso do que o mestre Warren Buffett sempre ensinou.
E não pense que isso é exclusividade da pessoa física. Gestores de fundos de previdência, que precisam “prestar contas” de resultados trimestrais, muitas vezes fazem o mesmo. Para acalmar os clientes em momentos de queda, eles reduzem a exposição à renda variável, vendendo na baixa.
Como podemos ver no gráfico abaixo, a exposição dos fundos de previdência à renda variável está nas mínimas históricas. Em 2020, era de 20,4%, e a projeção para 2025 é de apenas 8,9%.
A Janela de Oportunidade que os Dados Revelam
Tudo isso que eu mostrei cria uma janela de oportunidade gigantesca. O preço de uma ação é movido por duas coisas: no curto prazo, pelo sentimento do mercado; no longo prazo, pelos lucros da empresa.
O sentimento atual é pessimista. As pessoas e os grandes fundos estão com pouca exposição à bolsa. Mas e os lucros? O que eles nos dizem?
Mesmo com a bolsa subindo 21.6% no acumulado do ano (YTD), as ações ainda estão baratas. Olhe o gráfico abaixo. A linha amarela é o EBITDA (lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização) das empresas, uma boa proxy para a geração de caixa. A linha azul são os pontos do Ibovespa.
Perceba como o lucro das empresas (amarelo) disparou e o preço das ações (azul) não acompanhou na mesma proporção. Nunca tivemos uma janela, uma “boca de jacaré”, tão grande entre o lucro gerado e o preço das ações quanto temos hoje.
Além disso, a nossa bolsa está mais barata que a média mundial e que a média dos países emergentes, quando analisamos o indicador Preço/Lucro (P/L).
| Indicador P/L | Valor |
| P/L Brasil | 10.1 |
| P/L Mercados Emergentes | 14.8 |
| P/L Mundo | 22.0 |
Fonte: World PE Ratio
Onde Investir com a Queda dos Juros?
Historicamente, a queda da taxa de juros impulsiona a bolsa. Toda vez que os juros caem, a bolsa sobe. E alguns setores se beneficiam ainda mais. Com base na média de retornos dos últimos 5 ciclos de afrouxamento monetário, alguns setores se destacam:
| Setor | Média de Retorno (12 meses após queda de juros) |
| Construção Civil | +87,37% |
| Varejo | +82,99% |
| Tecnologia da Saúde | +64,65% |
| Transporte | +62,96% |
| Bens de Capital | +60,67% |
Fonte: Neologica, Rico
Como Agir Agora?
Os dados mostram que estamos diante de uma oportunidade histórica. O curto e o longo prazo apontam para uma valorização do mercado de ações. O pessimismo generalizado deixou os preços atrativos, enquanto os lucros das empresas crescem e a perspectiva de queda de juros favorece ainda mais o cenário.
Mas, como vimos, as ações já começaram a subir. Você não tem muito tempo. É preciso conhecimento para filtrar as melhores empresas dentro dos setores mais promissores.
É por isso que na Finclass, além de todo o conteúdo para você aprender a investir do zero, oferecemos carteiras recomendadas, com os ativos que nossa equipe de analistas selecionou a dedo para este momento do mercado. É a forma de ter profundidade e análise profissional para aproveitar essa janela de oportunidade.
A decisão, como sempre, é sua. Mas os fatos e os dados estão na mesa.
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